Para empezar, antes de hablar de la importancia de la correlación en el análisis de riesgo de una cartera, es importante definir el término cartera financiera; que no es más que un grupo de activos financieros pertenecientes a una misma cartera, en los que una organización puede invertir.

Es por ello que analizar los riesgos de una cartera será tan importante, ya que es una tarea o actividad financiera que implica estudiar y analizar el mercado para determinar el riesgo que conllevaría una inversión.

Asimismo, la correlación en el análisis de riesgo de una cartera se refiere fundamentalmente al comportamiento de los activos para concluir si cumplen o no una serie de características.

En este sentido, es necesario entender cómo se puede constituir una cartera, y luego estudiar todas las variables que les afectan y que a su vez permitirán determinar el grado de riesgo que esto podría representar para los inversores.

gráfico que muestra el comportamiento de un activo financiero

¿Cuál es la correlación en el análisis de riesgo de una cartera?

Para determinar la importancia del análisis de riesgos en una cartera, es imperativo que primero comprenda la diferencia entre realizar una inversión financiera y una inversión económica. Aunque en principio parecen sinónimos, lo cierto es que no lo son, y la diferencia más relevante es que la inversión financiera se realiza a través de activos como bonos, acciones, bolsa, entre otros.

Si hablamos de correlaciones en el análisis de riesgo de una cartera, es importante comprender en principio el concepto de correlación a nivel financiero. Que no es más que el estudio que se hace para determinar cuándo dos o más activos se mueven en la misma dirección; También debe tenerse en cuenta que la correlación tendrá algunos de los siguientes valores, que son -1, 0, 1.

  • En este caso, el valor -1 indica una correlación negativa perfecta.
  • Un valor de 0 indica que no hay correlación.
  • Y finalmente el número 1 será significativo de la correlación positiva perfecta.

Además, es importante señalar que en la realidad o en la práctica es poco probable que se obtengan correlaciones positivas o negativas perfectas; así, al estudiar la correlación, verá que este indicador generalmente se encuentra entre los valores 1 y -1, sin contar sus valores.

En la misma línea, cabe mencionar que los activos tendrán una correlación positiva cuando los dos se muevan en la misma dirección o en la misma dirección; mientras que en el caso de que los dos activos tengan direcciones totalmente opuestas, observaremos una correlación negativa.

equipo unido que evalúa índices financieros

¿Cómo sabe en qué cartera invertir?

En general, antes de realizar una inversión, se debe analizar el nivel de riesgo que puede representar; Para ello, uno de los índices o indicadores más importantes a evaluar será la correlación. Y además, si estás buscando invertir $ 1 millón sin perderlo, es por este motivo que los especialistas generalmente recomiendan el estudio de la cartera.

Asimismo, lo ideal es tener una cartera que tenga diferentes activos y que estos evolucionen o tengan diferentes direcciones; Es decir, si encuentra que su cartera incluye 2 o más activos con la misma dirección, la inversión puede considerarse riesgosa.

Por tanto, es recomendable buscar u obtener una cartera con varios activos y que cada uno evolucione en diferentes direcciones; En resumen, algunos activos están cayendo mientras que otros suben.

En este caso, podrá tener una cartera con un costo más estable, por lo que no se enfrentará a fluctuaciones constantes; siendo el objetivo buscado por cualquier inversor.

Por último, si estás pensando en invertir en una cartera y no sabes cómo hacerlo, es recomendable que contactes con un experto en la materia; como un contador o un tenedor de libros, porque con ellos recibirás el asesoramiento financiero que necesitas para tomar la mejor decisión a la hora de invertir.

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