Un año para una empresa representa dos aspectos clave, una ganancia y dos pérdidas, pero estos se pueden calcular aplicando un contador. En este artículo, vamos a hablar sobre cuál es el rendimiento anual estimado de una inversión y cómo calcularlo, así que vayamos a eso. También te explicaremos cuáles son las fortalezas y desventajas de esta fórmula financiera y finalmente cómo se utiliza.
¿Cuál es el rendimiento anual estimado de una inversión?
La tasa de rendimiento anual es la ganancia o el gasto sostenido de una inversión durante un período de tiempo. Esto se manifiesta en proporción al costo inicial de los fondos invertidos, por lo general este período es de aproximadamente un año. Es decir, la rentabilidad anual es una forma de mostrar el comportamiento económico obtenido por una inversión realizada por una empresa.
¿Cómo se calcula la rentabilidad o la rentabilidad anual?
La rentabilidad anual o rendimiento anual se calcula teniendo en cuenta el promedio equilibrado de las ganancias o gastos registrados cada 12 meses. Este contador muestra el desempeño promedio alcanzado por una empresa durante el ejercicio anual, a continuación te mostramos en qué se compone la fórmula:
Rentabilidad anual.
Valor final.
Valor inicial.
Número de años.
Entonces, la fórmula tomaría el siguiente orden para poder llevar o calcular exactamente el desempeño anual de la empresa o la empresa:
CAGR = ((Valor final / Valor inicial) ^ (1 / Número de años)) – 1. O como aparece en la siguiente imagen debajo de esta descripción.
Como ves, esta es la fórmula que se necesita para poder estimar un desempeño anual en una empresa, como ya hemos mencionado, es bastante simple.
Aspectos destacados del desempeño anual
A continuación te mostramos las ventajas o fortalezas de realizar un cálculo y tener un manifiesto de rentabilidad o desempeño anual.
Facilita comparar el buen uso que ofrecen dos empresas cuando una es más antigua que la otra.
Proporciona una tabla de comparación entre dos opciones entre gastos o activos financieros que divergen en diferentes períodos de tiempo y fechas límite.
El desempeño anual es un contexto que se apoya en la posibilidad de analizar o evaluar todas las inversiones que puedan formar parte de una cartera.
El formato de la fórmula es fácil de usar porque es un número justo y fácil. Lo que se necesita son los datos o informe contable de la cuenta de rendimiento de la empresa y los movimientos de beneficios adquiridos por el inversor durante diferentes períodos.
Debilidades en la rentabilidad anual
Es normal que en cada aplicación de un proceso contable no se cubran todos los aspectos que quiere una empresa, existen dos desventajas del desempeño anual.
Este contador no permite que una empresa sepa exactamente cuánto tardará en recuperar una inversión.
No adopta la variabilidad que pueda existir en un determinado período de tiempo. Es decir, no tiene en cuenta los riesgos y la capacidad de prever o presupuestar una inversión positiva o una pérdida en la misma.
¿Qué implica la tasa de rendimiento?
La tasa de retorno se aplica a cualquier tipo de inversión que puede ser inmobiliaria, obras de arte, acciones en un negocio o marketing digital entre otras. Por supuesto, todo esto conduce a tener un objetivo claro y convincente, a saber, que en el futuro se debe generar un flujo de caja.
Rendimiento anual Uso
Este es un factor clave para saber para qué sirve un cálculo de rendimiento o rentabilidad anual, a continuación te mostraremos para qué sirve esta ecuación.
Tomar decisiones que incluyan la inversión de recursos y activos.
Inversiones de riesgo nominativo que llevan cuentas bancarias y de ahorro.
Oportunidades para que un financiero considere reinvertir.
Se pueden tener en cuenta el impacto variable de los precios y las pérdidas en las que se puede incurrir.
Como habrás podido notar durante este artículo, es importante realizar un cálculo de estimación anual en una empresa que realiza inversiones. Sin embargo, no está de más tener siempre presente una estructura corporativa organizada para que este desempeño anual sea efectivo.
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